إدارة المخاطر: الحجم وStop Loss وأيام الأخبار

لا أحد يتحكّم في الاتجاه التالي للسعر. ما تتحكّم فيه هو مقدار ما يمكن أن تخسره في كل صفقة. هذه هي إدارة المخاطر، وهي أهم من أي صفقة بمفردها.

حدّد حجم الصفقة حسب الخسارة التي تقبلها

قبل أن تفتح صفقة، حدّد أقصى مبلغ أنت مستعد لخسارته فيها، واجعله صغيراً مقارنةً بحسابك. ثم اختر حجم اللوت ومستوى Stop Loss بحيث لا تزيد الخسارة على هذا المبلغ إذا بلغ السعر مستوى Stop Loss.

استخدم Stop Loss دائماً

يغلق Stop Loss الصفقة عند السعر الذي اخترته، فلا تأخذ صفقة واحدة أكثر مما خطّطت له في الظروف العادية. لكن في السوق السريعة قد يقفز السعر متجاوزاً مستواك، فتُغلق الصفقة عند أول سعر متاح بعده.

أيام الأخبار

البيانات الاقتصادية الكبرى — الوظائف الأمريكية، والتضخم، وقرارات البنوك المركزية — قد تحرّك الأسعار بقوة خلال ثوانٍ. فروق الأسعار الثابتة لدينا على الذهب والفضة والنفط وداو جونز وناسداك لا تتّسع وقت الأخبار، ولا نرفع الهامش أبداً بسبب الأخبار أو قبل إغلاق يوم الجمعة. لكن الأسعار تبقى سريعة الحركة: فرق السعر الثابت لا يبطئ السوق. راجع المفكرة الاقتصادية قبل أن تتداول، واضبط تنبيهات الأسعار أو تذكيرات الأخبار في حسابك.

أموال تستطيع تحمّل خسارتها

لا تتداول إلا بأموال تستطيع تحمّل خسارتها — لا بمال الإيجار، ولا بمدخرات تحتاجها، ولا بأموال مقترضة. وإذا نزل رصيد الحساب يوماً تحت الصفر، فلست مديناً لنا بالفرق، لكن المال الموجود فيه قد يُخسر رغم ذلك. بعد الخسارة خذ استراحة، ولا تحاول أبداً تعويضها بصفقة أكبر.